Economy Site ® Genussrechte

Anleihen, Obligationen - festverzinsliche Wertpapiere, Geldanlagen mit festem und gleichbleibendem Zins über die gesamte Laufzeit.

Rechtliche, wirtschaftliche und steuerliche Ausgestaltung als Fremdkapital.

Fremdkapital stellt - anders als Beteiligungskapital (Bereitstellung von Eigenkapital) - keine unternehmerische Beteiligung an Unternehmen dar, somit erfolgt keine Beteiligung am Betriebsergebnis eines Unternehmens. Anleger tragen demnach keine unternehmerischen Risiken.

5 bis 8,71 % Zinsen p.a. effektiv (Rendite inkl. Zinseszins) aus 5 bis 7,50 % Zinsen p.a. nominal.

Der Zinssatz ist für die gesamte Laufzeit und den gesamten Anlagebetrag festgelegt und gleichbleibend.

Die Höhe des Zinssatzes bestimmt sich nach Laufzeit und Höhe des Anlagebetrages :

* p.a. = per annum, pro Jahr

Bei mehrjähriger Laufzeit ergibt sich durch Zinszahlung am Laufzeitende, jährliche Zinsgutschrift mit Wiederanlage der Zinsen und Zinseszinseffekt eine effektive Verzinsung (Effektivzins, tatsächliche Rendite) über dem nominalen Zins. Dieser für die Rendite der Anlage positive Effekt wirkt sich bei längerer Laufzeit, höherem Anlagebetrag und höherem Anlagezins besonders deutlich aus.

Mögliche und akzeptierte Anlagewährungen sind Euro (EUR) und Schweizer Franken (CHF, SFr).

Anleger können die Währung wählen, deren Wertstabilität gegenüber Inflation sie höher einschätzen.
Eine Aufteilung des Anlagebetrages auf beide Währungen ist möglich, wenn die Teilbeträge jeweils den Mindestanlagebetrag erreichen.

Die vom Anleger gewählte Anlagewährung ist Gegenstand des Anlagevertrages. Einzahlung und Rückzahlung des Anlagebetrages sowie Auszahlung der Zinsen erfolgen in der gewählten Anlagewährung. Für Anleger besteht somit kein Wechselkursrisiko.

Rückzahlung des Anlagebetrages und Auszahlung der Zinsen erfolgen am Ende der Laufzeit.

Bei mehrjähriger Anlage werden die Zinsen jährlich intern gutgeschrieben und wiederangelegt.

Durch Zinszahlung am Ende der Laufzeit werden bei mehrjähriger Anlage die Zinsen der Vorjahre angesammelt und mitverzinst (Thesaurierung). Durch den Zinseszinseffekt ergibt sich ein effektiver Zins (Rendite) über dem nominalen Zins.

Keine Kosten für Abschluss und reguläre Durchführung des Anlagevertrages.

Weder bei Abschluss noch für die laufende Verwaltung gemäss Anlagevertrag fallen Entgelte an (keine Kosten etwa für Ausgabeaufschlag, Vertriebsprovisionen, Verwaltungsgebühren, Kontoführungsgebühren oder Depotgebühren).
Bei regulärer Durchführung des Anlagevertrages ohne weitergehenden Verwaltungsaufwand wird die Rendite (Effektivzins, vereinbarter Zins zzgl. Zinseszins) somit nicht durch Kosten reduziert.

Lediglich für Mehraufwand in folgenden Konstellationen entstehen Bearbeitungsentgelte :

● Änderung persönlicher Daten des Berechtigten:
   1 % des Anlagebetrages (mind. Euro 20,- / CHF 30,-)
● Übertragung an neue Berechtigte:
   1 % des übertragenen Anlagebetrages (mind. Euro 20,- / CHF 30,- für jeden neuen Berechtigten)
● Ausfertigungen/Kopien von Vertragsunterlagen und Belegen:
   je Euro 10,- / CHF 15,-

Etwaige Bearbeitungsentgelte werden beim Anleger erhoben und sind zur sofortigen Zahlung fällig.

Die Genussrechte sind als vinkulierte Namensgenussrechte konzipiert :
Durch Ausstellung auf den Namen des Anlegers sind sie vor dem Abhandenkommen und der Inanspruchnahme durch Nichtberechtigte geschützt.

Die Genussrechte sind im Grundsatz übertragbar, lediglich nicht zum öffentlichen Handel vorgesehen. Eine Verbriefung der Genussrechte als Genusscheine (Wertpapier-Urkunden) ist deshalb nicht erforderlich.

Die Genussrechte sind während der Laufzeit unter folgenden Bedingungen übertragbar :

● vorherige schriftliche Zustimmung des Emittenten
● ohne öffentliches Angebot, ausser durch den Emittenten selbst
● ohne Einbeziehung gewerblicher Dritter, wie Makler oder Vermittler

Eine Übertragung der Genussrechte erfolgt durch Übertragung des Anlagevertrages einschliesslich aller Rechte und Pflichten, insbesondere der Ansprüche auf Rückzahlung und Zinszahlung.
Teil-Übertragungen (Splitting) kann vom Emittenten zugestimmt werden, wenn die Teilbeträge den Mindestanlagebetrag erreichen.

Die Zustimmung zur Übertragung wird in der Regel ohne Einwände erteilt, wenn in Person oder Handlungen des potentiellen Neuanlegers keine Umstände ersichtlich sind, die den wirtschaftlichen oder ethischen Interessen des Emittenten widersprechen.

Bei beabsichtigter Übertragung von Genussrechten steht der Emittent für die Ermittlung eines Erwerbers und Neuanlegers laufender Genussrechte zur Verfügung.

Durch Übertragbarkeit der Genussrechte wird eine Liquidität auch während der Laufzeit ermöglicht.

Anleger können daher im Interesse einer höheren Rendite eine längere Laufzeit vereinbaren und die Genussrechte bei früherem Kapitalbedarf an Dritte übertragen.
Eine solche Übertragung ist auch für Dritte attraktiv, da die Rendite bei bereits laufenden mehrjährigen Anlagen höher ist, als bei Neuanlage in kürzer laufenden Genussrechten mit entsprechendem Ablaufzeitpunkt.

Die wirtschaftlichen Konditionen einer Übertragung von Genussrechten bleiben dem Anleger und einem potentiellen Erwerber der entsprechenden Genussrechte (Neuanleger) überlassen.

Die Genussrechte sind ausschliesslich als Direktanlage beim Emittenten erhältlich.

Es fallen keine Kosten eines externen Vertriebes an, so dass die Konditionen für Anleger attraktiver sind.

Öffentlicher Handel sowie die gewerbliche Weitervermarktung der Genussrechte sind nicht gestattet.

Zinsen aus Genussrechten sind Einkünfte aus Kapitalvermögen (Kapitalerträge) und als solche steuerpflichtig.

Zum Ablauf der Laufzeit werden die entstandenen Zinsen abzüglich der darauf fälligen Steuern und Abgaben auf Kapitalerträge (Quellensteuer, ggf. Solidaritätszuschlag, ggf. Kirchensteuer) ausgezahlt.
Über die in Abzug gebrachten Steuern und Abgaben wird eine Steuerbescheinigung ausgestellt, um Anlegern die steuerliche Berücksichtigung der gezahlten Steuern und Abgaben zu ermöglichen.

Allgemeine Risiken einer Vermögensanlage als Fremdkapital in festverzinsliche Wertpapiere, insbesondere :

● Emittentenrisiko (theoretischer Ausfall/Verzug von Kapitalrückzahlung oder Zinszahlung)
● Zinsänderungsrisiko (marktübliche Zinsen und Renditen, nicht Zinsen der Anlage)
● Inflationsrisiko (gesamtwirtschaftliches Geldwertrisiko, Kaufkraftrisiko)
● Liquiditätsrisiko (vorzeitiger Liquiditätsbedarf des Anlegers)
● steuerliches Risiko (mögliche Änderung steuerlicher Rahmenbedingungen)
● Informationsrisiko (Kenntnis marktüblicher Konditionen)

Economy Site ®

»  Kontakt 
»  Anfrage